《浙江省“十二五”金融业发展规划》指出：我省将着力打造有全国领先、具有较大影响力的“中小企业金融服务中心”和“民间财富管理中心”为核心的浙江特色“金融强省”的建设。我省经济发达，民间资金充裕，民间财富管理机构类型和数量众多，民间金融繁荣，又毗邻上海国际金融中心，具有打造“民间财富管理中心”的有利条件。加快推进民间财富管理业发展，对引导民间金融健康有序发展，促进我省经济发展和产业转型升级，实现“金融强省”的目标具有重要的战略意义和现实意义。
    但是，目前我省民间财富管理业发展中还存在不少问题，需要有关部门加强调查研究，出台政策举措，推动该行业的健康发展，加快我省打造“民间财富管理中心”的步伐。
    一、我省民间财富管理业存在的主要问题
    1.财富管理业的产业化程度偏低，缺乏品牌影响力。我省已经拥有众多类型的财富管理机构，财富管理机构的数量处于全国前列，但是各种类型的财富管理机构空间布局分散，没有特别明显的集群特性，国内外规模大的知名财富管理机构总部未在我省落户。缺乏品牌影响力。
    2.法律和监管机构不健全，行业经营不规范。由于民间资本的自发性、盲目性、群聚性、短视性等特点，在产业投资领域出现了“炒房团”，“炒煤团”，投资融资领域出现高利贷集资，管理领域存在坐庄式的证券管理方式，既不利于促进实体经济的发展，又加大了民间资本投资的风险。由于法律和监管机构不够健全，一些投资机构混水摸鱼，骗取资金用于非法投资，扰乱了金融秩序。
    3.缺乏创新机制，财富管理服务能力弱。目前，财富管理机构产品创新需要的基础条件滞后，缺乏财富管理工具创新机制，多依靠传统理财产品理财，能够为客户提供的理财产品种类不多。缺少多功能综合交易平台、企业征信查询综合平台、信用保证基金、产业投资引导基金等的支持。
    4.政策支持力度不够，专业人才缺口大。我省财富管理类的高级人才少，复合型人才匮乏，从业人员整体素质有待提高。对财富管理业人才的培养和引进的机制、政策都有待进一步建立和完善。
    二、推进我省民间财富管理中心建设的建议
    （一）加强组织领导，明确责任主体
    为了加快推进和落实“民间财富管理中心”的建设步伐，应明确责任主体，尽快成立省民间财富管理中心建设领导小组，下设办公室，成员可由省金融办会同人民银行、银监局、证监局、保监局以及有关专家学者组成。主要工作任务是申请和争取我省成为全国的民间财富管理业改革的试点省份，取得中央政府的支持；负责民间财富管理中心建设的总体规划、配套体系建设的研究；推进民间财富管理中心建设有关政策研究和制定。
    （二）完善培育政策，营造发展环境
    制定和实行一系列鼓励民间财富管理业发展的政策措施，鼓励创新和发展。对注册资本达到一定规模的民间财富管理机构，可以放宽工商名称核准要求，减少营业范围的限制。放宽民间财富管理机构资金募集渠道和业务发展范围，鼓励机构在银行和企业中融资募资。鼓励民间财富管理机构参与社保基金和养老基金的管理和运作。根据民间财富管理行业特性，实行税收优惠政策，鼓励民间投资。取消投资管理企业的营业税；解决好投资人和自然人股东的红利所得税和投资公司所得税的双重征税问题；收购兼并企业允许抵扣所得税；对创新型机构进行所得税部分返还或者减免奖励，鼓励民间财富管理机构做大做强。设立产业引导基金，为民间投资管理机构兼并重组、金融创新提供资金上的配套支持。设立奖励基金，为大型财富管理机构落户杭州，优秀财富管理业人才来杭创业提供办公场所、住房、以及资金等各方面的奖励。
    （三）以杭州为财富管理业核心区，促进产业集聚
    在空间布局上，以杭州为我省打造“民间财富管理中心”建设的核心区。杭州作为省会城市，经济繁荣、金融资源丰富、环境优美、高校云集、人文环境良好，毗邻上海，交通便捷，有利于依托上海良好的金融环境，加强国际交往、促进资本与信息流动，是建设民间财富管理中心核心区的理想城市。在杭州划出特定区域作为民间财富管理中心建设的产业聚集区，推行税收、土地和人才等一系列优惠激励政策，吸引各类财富管理机构总部在该区域落户，促进财富管理产业的集聚发展。
    （四）搭建配套平台，形成对财富管理业的有力支撑
    一是搭建交易平台。整合现有产权交易市场，为民间投资管理机构打造一个可以进行项目转让、股权交易、基金发行、抵押融资的多功能综合交易平台，促进民间财富管理业间的投资交易和资本流动。二是搭建征信查询平台。针对投资行业特性，联合工商、税务、银行等部门，建立和完善企业征信查询综合平台，为民间财富管理行业提供真实有效的投资信息。三是打造人才支撑平台。加大金融投资类商科人才的培养力度，鼓励民间财富管理机构与学校建立合作关系，通过设立“金融人才奖”，成立商学院等形式，培养高端财富管理业人才。四是加快有关法律法规体系建设，为推进民间财富管理业的健康发展提供制度和法律保障。
    （五）强化信用环境，促进行业健康发展
    一是建立机构信用保证金制度，信用保证金资金由政府和机构共同承担，为客户提供违约保障，约束管理人的投资行为，提高民间投资信用。二是实行财富管理行业第三方托管制度，由政府强制推行，客户资金必须在指定的托管银行独立专户托管，防止管理人挪用滥用资金，保证客户资金安全。三是组建和完善民间财富管理行业自律性组织，制定行业间规章制度，实行从业人员的资格认证制度，加强从业人员的培养和管理，强化行业自律与交流，促进民间财富管理行业的健康发展。
    （发言人卢步东：民建界全国政协委员，民建浙江省委会副主委、长三角（浙江）民营经济研究会副会长）